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安徽河南多間村鎮銀行「提款難」 涉及金額合計逾12億元

發布時間:2022-05-11 06:08


近日,安徽、河南多間村鎮銀行出現「提款難」問題,截至5月7日,在儲戶交流群組,超過2900人登記了各自的存款金額,合計已經超過12億元(人民幣.下同)。據《北京青年報》報道 ,儲戶們選擇把動輒數十萬的錢款存進村鎮銀行,是因為相信它們是「正規的」,利息還比其它銀行「稍微高一點兒」。異樣始於4月18日,多間銀行先後發布公告,稱因系統升級維護,網上及流動銀行將暫停服務。一些儲戶急匆匆趕往當地,但同樣無法完成提款。公開資料顯示,2007年3月,中國第一間村鎮銀行在四川省儀隴縣成立。截至2021年12月,中國銀保監會的數據顯示,全國共有1651間村鎮銀行。



此次涉事的村鎮銀行,多數都由許昌農商行控股,且在過去幾年間,都曾因違規放貸被處罰過。同時,在提款難的問題出現後,一家名叫河南新財富集團投資控股有限公司(下稱「新財富集團」)的企業也浮出水面。據一份儲戶和接警人員的通話錄音顯示,新財富集團與涉事銀行存在合作關係,涉嫌非法吸收公眾存款。當地銀行系統的一位內部人員表示,現已基本確定,新財富集團涉嫌非法集資,且金額巨大。目前銀行關閉提現入口,是因為無法鑑別非法資金與合法資金,所以採取了應急措施。




在村鎮銀行存了共計420萬元的東北人陳之虹表示,款項包括他開食品店的全部收入、未婚妻的積蓄、預備結婚的彩禮、購樓款,還有父母在深圳開餐館、開的士、當保母30多年積攢的100萬元養老錢。2022年初,陳之虹結婚、買樓事宜因為疫情擱置。他想,這麼一大筆錢閒著,不如「找個相對安全的地方存起來吃利息」。他在禹州新民生的應用程式上看到「7天通知存款」利息為1.85%,比其他銀行的同類產品高出了0.75%的利息。於是,他又先後分五六次,把父母和自己的全部積蓄都存進了這間銀行,總計420萬元。最後一次轉賬是2022年4月1日,半個月後,4月18日,他發現錢取不出來了。


身在北京的徐華也是在4月18日發現銀行的小程式顯示「正在維修」。他撥打了客服電話,客服告訴他,「沒有您的帳號,也沒有您的錢,您去報警」。他慌了,雖然他對外稱自己是自由職業者,但其實就是失業。他的幾百萬存款都來自於早年間房屋買賣的收益,之後就靠著投資理財和開電召的士之類的散工,維持著家庭基本開銷。4月18日12時,徐華的手機一度顯示新民生村鎮銀行的應用程式可以登入了,他想把錢取出來,但頁面提示超出提款額度無法提款,他試著提款1元,同樣也顯示超出額度。




事主們加入了儲戶交流群組,看到了愈來愈多的壞消息。原來包括禹州新民生村鎮銀行在內,河南省的上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行,以及安徽省的徽固鎮新淮河村鎮銀行都無法提款。這五間銀行中,除了開封新東方,其他四間村鎮銀行的第一大股東都是許昌農村商業銀行。



4間村鎮銀行大股東相同報道提到,4月25日,許昌市政府就「禹州新民生村鎮銀行無法線上提現」問題在官網上回覆稱,近期有不法分子利用禹州市新民生村鎮銀行網上渠道進行詐騙。為有效阻斷不法分子詐騙行為,銀行正在升級優化網上渠道系統?;馗脖硎?,目前,禹州市新民生村鎮銀行各營業網點均可正常辦理業務,一切合法儲蓄存款受法律保護,涉及其他問題的,有關部門正在調查處理中。據工商資料顯示,許昌農村商業銀行在禹州新民生持股20.5%,在另外兩間銀行的持股均為51%。在同樣無法網上提款的安徽固鎮新淮河村鎮銀行,許昌農村商業銀行也是持股40%的第一大股東。報道指,通過梳理公開資料,上述幾間村鎮銀行在過去幾年間因違規貸款都被處罰過。禹州新民生在2017年、2018年、2019年三年間曾分別因集中發放小額貸款、人為修飾監管指標、冒名貸款,同業存放超比例以及貸前調查嚴重不盡職等被許昌銀監局行政處罰,罰款共計120萬元。上蔡惠民在2019年12月也因貸款三查不盡職,違規發放貸款,被罰40萬元。2016年成立的柘城黃淮,在2018年被商丘銀監分局以貸款審查嚴重不盡職,嚴重違反審慎經營規則罰款25萬元。報道指,穿透層層股權後可發現,上述三間村鎮銀行的部分持股人,都與河南新財富投資控股有限公司存在關聯。據天眼查顯示,新財富集團成立於2011年,註冊資本為1.16億,2022年2月10日註銷。今年2月,當地便有消息稱新財富集團涉嫌非法集資,有多間銀行捲入。



當地銀行系統的一位內部人員表示,現在已經基本確定,新財富集團涉嫌非法集資,其中還牽扯到一些個人儲戶。他表示,有些金額特別大,像幾百萬元這樣的,「算是金額比較小的」 。該內部人員還提到,除了非法集資外,此次事件還涉及網絡詐騙。銀行關閉提現入口,也是因為無法鑑別非法資金與合法資金,所以採取了應急措施。對於部分儲戶收到「帳戶不存在」的回覆,他解釋,這是因為電子帳戶不是在櫃枱開的,櫃枱查不到,但是系統裏是有保留的。他說,此次事件僅涉及外地存儲客戶,本地客戶一直都是正常存取的。據他表示,公安機關目前的工作主要是區分非法資金與合法資金,但因為涉及到刑事案件,周期會比較長。對於什麼時候能夠提現,他也不確定。






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